近日，全国多地警方联合破获一起特大网络诈骗案，揭开了“元来社区UBS”资金盘以“消费返利”为幌子，通过技术伪装、资金腾挪、社群操控等手段，在短短数月内非法吸收资金超百亿元的犯罪真相。这场精心设计的骗局，让数万投资者血本无归。

一、技术伪装：仿央企、躲监管，真假难辨

“元来社区”通过仿造头部金融平台界面、伪造“中国东方稀土集团战略合作伙伴”等虚假资质，甚至PS与驻华大使的合影，营造出“国家支持”的假象。其官网使用境外服务器，IP地址频繁跳转，用户充值后资金直接进入匿名USDT钱包，链上交易地址伪造技术让资金流向难以追踪。

更隐蔽的是，平台宣称“随时提现”，实则通过后台设置“单割机制”——早期小额返利可提，大额资金直接冻结。2025年6月，多名用户反映提现失败后，账号遭无故拉黑，技术团队追踪发现，80%的用户资金被用于支付早期返利，形成“庞氏循环”，剩余资金早已转移至境外账户。

二、资金流向：80%返利“画饼”，20%海外洗白

“元来社区”的核心骗术是“40天本金翻倍”的超高收益承诺。按复利计算，年化收益率高达1000%-3000%，远超巴菲特20%的年均回报率。警方调查显示，用户充值的USDT中，仅20%被项目方私吞，其余80%用于支付早期参与者的“收益”，以此维持资金盘运转。

为加速资金外逃，平台每月连开3-4个新盘，每个存活周期不足2个月。当新用户减少、资金链断裂时，便以“系统维护”“政策调整”为由限制提现，最终卷款跑路。

三、社群管理：禁言质疑、煽动维权，洗脑升级

在“元来社区”的社群中，管理员对质疑者实施“禁言+踢群”二连击，同时煽动“集体维权”制造群体焦虑。他们用“正能量话术”掩盖传销本质，例如：“国家正在整顿行业，现在是抄底最佳时机”“跟着政策走，财富自由不是梦”。

更荒诞的是，平台曾虚构“国家补短板强弱项领导小组”背景，宣称能帮助市县获得百亿补贴，甚至组织线上会议收取“咨询服务费”。这种“政策+情感”双操控，让投资者陷入“越亏越投”的赌徒心理。

警方紧急呼吁：守住钱袋子，就是守住幸福

目前，“元来社区”主犯已被国际刑警组织通缉，但仍有大量资金未追回。警方提醒：

1.警惕“高收益、零风险”陷阱：任何承诺“保本高收益”的投资都是骗局；

2.核实平台资质：通过官方渠道查询企业备案、金融牌照，拒绝使用境外服务器平台；

3.拒绝“拉人头”返利：传销的本质是“用后入者的钱支付先入者”，最终崩盘时无人幸免。

转发给身边人！你的每一次警惕，都可能避免一个家庭的悲剧。守住钱袋子，就是守住幸福！